国开电大国家开放大学形考作业《金融学》形考任务第十四章自测题答案
国开电大国家开放大学形考作业《金融学》形考任务第十四章自测题答案
单选题
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| （ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。 | 《格拉斯-斯蒂格尔法案》 |
| 对证券市场监管的基本原则是（ ）。 | 坚持公开、公平、公正的“三公”原则 |
| 对证券市场监管的主要任务是（ ）。 | 保护投资者的合法权益 |
| 防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ）监管的主要内容。 | 证券业 |
| 根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ）。 | 中国人民银行 |
| 金融监管理论体系中不包括（ ）。 | 自然理论 |
| 金融监管中的依法监管原则是指（ ）。 | 严格执法不干涉内部管理 |
| 金融监管中由政府负担的成本是（ ）。 | 行政成本 |
| 金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（ ）。 | 凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管 |
| 欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（ ）监管。 | 单一 |
| 我国目前实行的金融监管体制是（ ）。 | 混合监管 |
| 下列（ ）不属于“四结合”的金融监管方法。 | 外部监管与内部自律 |
| 一国监管法律法规体系不包括（ ）。 | 国际性法律 |
| 由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。 | 间接效率损失 |
| 在金融监管模式中，美国是（ ）模式的典型代表。 | 分权型多头监管 |
多选题
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| 按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。 | 集中监管体制; 分业监管体制 |
| 对证券也的监管主要包括（ ）。 | 对证券机构的监管; 对证券市场的监管; 对上市公司的监管 |
| 各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。 | 市场准入监管; 日常经营监管; 市场退出监管 |
| 宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。 | 资本监管 ; 审慎信贷标准; 流动性风险指标; 贷款损失监管; 其他风险管理要求 |
| 金融监管的构成体系包括（ ）。 | 金融监管的理论体系; 金融监管的法律体系; 金融监管的组织体系; 金融监管的内容体系 |
| 金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。 | 被监管者的道德风险; 妨碍金融创新，导致动态低效率; 削弱竞争，导致静态低效率; 监管过度，导致金融服务效率降低 |
| 金融监管的一般目标是（ ）。 | 确保金融稳定安全，防范金融风险; 保护金融消费者权益; 提高金融体系效率; 规范金融机构行为，促进公平竞争 |
| 金融监管的原则主要是（ ）。 | 不干涉金融机构内部管理原则; 依法监管与严格执法原则; 综合性与系统性监督原则; “内控”与“外控”相结合的原则; 公平、公正、公开原则 |
| 实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。 | 美国; 加拿大 |
| 我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。 | 中国人民银行; 银监会; 证监会; 保监会 |
判断题
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| 1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。 | 错 |
| 各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。 | 错 |
| 金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。 | 对 |
| 金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。 | 错 |
| 金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。 | 错 |
| 金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。 | 对 |
| 美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。 | 错 |
| 内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。 | 错 |
| 抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。 | 错 |
| 资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。 | 错 |
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