国开电大国家开放大学形考作业《个人理财》形考任务一国开学习网答案

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一、判断题（每题2分，共20分）

1. 个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。

A. 是

B. 否

答案：是

2. 在一般情况下，一国利率下跌，货币汇率的走势就疲软；利率上升，货币汇率走势偏好。

A. 是

B. 否

答案：是

3. 在萧条时期，中央银行应提高利息率，减少货币供应，抑制经济的恶性发展。

A. 是

B. 否

答案：否

4. 通货膨胀与物价上涨有密切的联系，物价上涨会导致通货膨胀。

A. 是

B. 否

答案：否

5. 每月归还房贷的金额以不超过家庭当月总收入的三分之一为宜。

A. 是

B. 否

答案：是

6. 个人综合消费贷款能满足客户各方面的消费需求，提前享受舒适生活。

A. 是

B. 否

答案：是

7. 如果投资期限越短，投资风险较低的金融工具比率就应当越低。

A. 是

B. 否

答案：否

8. 个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。

A. 是

B. 否

答案：否

9. 借款人以抵押方式申请个人住房贷款时，可以借款人为受益人购买财产保险。

A. 是

B. 否

答案：否

10. 个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2年。

A. 是

B. 否

答案：否

11. 根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4％，那么经过多少年才能增值为20万元？（ ）

A. 2.5年

B. 15年

C. 18年

D. 24年

答案：18年

12. 家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（ ）

A. 40%

B. 30%

C. 20%

D. 10%

答案：30%

13. 保费支出的适当比重应为家庭年收入的（ ）

A. 8%

B. 10%

C. 15%

D. 20%

答案：10%

14. 家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（ ）倍。

A. 5

B. 8

C. 10

D. 12

答案：10

15. 下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（ ）

A. 要投资那些始终把股东利益放在首位的企业

B. 要投资资源垄断型行业

C. 要有足够的耐心

D. 要投资易了解、前景看好的企业

答案：要有足够的耐心

16. 办理个人汽车贷款程序正确的是（ ） 1. 借款人申请贷款，填写《汽车消费贷款申请表》2. 借款人选定汽车，并与特约汽车经销商签订《购车合同》 3. 贷款审批 4. 签约放款

A. 1234

B. 2134

C. 3412

D. 1324

答案：2134

17. 以个人住房抵押的个人综合消费贷款，贷款金额最高不超过抵押物价值的（ ）

A. 60%

B. 70%

C. 80%

D. 90%

答案：70%

18. 王先生的账单日为每月5日，到期还款日为每月23日。王先生有一笔消费发生在4月6日，他享用的免息期就可以长达（ ）

A. 46天

B. 47天

C. 48天

D. 49天

答案：47天

19. 金融理财的根本意义在于（ ）

A. 一生财务资源配置效用的最大化

B. 财富管理和风险管理

C. 减轻税收负担

D. 保障退休后的生活

答案：一生财务资源配置效用的最大化

20. 下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（ ）

A. 提高存款准备金率

B. 提高利率

C. 发行央行票据

D. 在公开市场上买入国债

答案：在公开市场上买入国债

21. 个人理财目标有以下几方面的特征（ ）

A. 周期性

B. 阶段性

C. 个人性

D. 总体性

答案：周期性；阶段性；总体性

22. 家庭生命周期可以分为（ ）阶段

A. 形成期

B. 成长期

C. 成熟期

D. 衰老期

答案：形成期；成长期；成熟期；衰老期

23. 我们把理财价值观分成四种类型，即（ ）

A. 偏退休型

B. 偏当前享受型

C. 偏购房型

D. 偏子女型

答案：偏退休型；偏当前享受型；偏购房型；偏子女型

24. 下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？（ ）

A. 外汇

B. 投资基金

C. 信托产品

D. 国债

答案：投资基金；信托产品；国债

25. 实现个人理财目标应注意因素（ ）

A. 时间性

B. 总体性

C. 可行性

D. 操作性

答案：时间性；可行性；操作性

26. 购买银行理财产品的步骤包括（ ）

A. 了解自己的理财目标

B. 评估自身风险承受能力

C. 了解投资者购买的产品

D. 选择一个信任的银行

答案：了解自己的理财目标；评估自身风险承受能力；了解投资者购买的产品；选择一个信任的银行

27. 进行理财规划时资产配置的策略包括（ ）

A. 制订投资策略

B. 买入并持有策略

C. 恒定比率调节法

D. 非恒定比率法

答案：买入并持有策略；恒定比率调节法；非恒定比率法

28. 个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（ ）几种。

A. 5年以上

B. 1年以上

C. 5年

D. 5年以下

答案：5年以上；5年；5年以下

29. 资产配置的步骤包括（ ）

A. 制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B. 选择时机，即在什么时候完成投资组合

C. 选择具体的理财产品，构建投资组合

D. 评估自身风险承受能力

答案：制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少；选择时机，即在什么时候完成投资组合；评估自身风险承受能力

30. 银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（ ）

A. 了解和发掘客户需求

B. 分析客户的财务状况

C. 制订客户财务管理目标和计划

D. 帮助客户选择金融产品并以实现理财目标

答案：了解和发掘客户需求 ；分析客户的财务状况 ；制订客户财务管理目标和计划；帮助客户选择金融产品并以实现理财目标